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开放式基金基本原则及认购赎回计算方式

2020-02-15 14:17:43来源:励志吧0次阅读

开放式基金基本原则及认购赎回计算方式

开放式基金,指的是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。下面了解下开放式基金三大基本原则及认购赎回的计算方式。

投资开放式基金三条基本原则

第一,必须知道自己的投资目标是什么,期限有多长,能承担多大的投资风险。对不同基金管理公司的投资风格、以往业务表现及费率水平等有正确的了解和判断。

第二,对其收益率不抱不切实际的期望,因为一定程度的风险总是存在的。

第三,开放式基金是中长期的投资品种,是分享资本市场长期成长的有效途径,并不适宜短线炒作

。评价基金的业绩,要放在一个较长的时间段内考察,只有经得起时间考验的基金,才是真正值得投资的基金。短期频繁地申购、赎回,不仅投资成本高,而且难以获得预期回报。

开放式基金认/申购、赎回价格的计算

开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(Net Asset Value,NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值,其计算公式如下:

单位单位总数

认购举例:

一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金份额面值为1元,那么

认购费用 =100万元x 1% = 1万元

净认购金额=100万元-1万元 = 99万元

认购份额 =99万元1.00元 =99万份

申购举例:

一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么

申购费用=100万元x 2%= 2万元

净申购金额 =100万元-2万元 =98万元

申购份额 =98万元1.50元 = 653,333.33份

赎回举例:

一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么

赎回价格 =1.5元x (%) = 1.485元

赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元

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